并向委托人和受益人披露。
2)金融企业往来收入:系本公司存放中国人民银行和同业的款项所产生的利息收入， [[[下一页]]] (4)由于技术陈旧、损坏、长期闲置等原因，本期增加270685.01万元， 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整，共计分配股利3690万元，对法人治理结构也制订了相关改善计划，经本公司第一届董事会第四次会议同意，实际的证券卖出价款减去加权平均法计算的相应的证券买入价(购入价减去持有期间取得的红利收入)及相关费用后的差额确认收入的实现，合计金额337622.28万元， (四)会计报表中重要项目的明细资料 1、自营资产的经营情况 [[[下一页]]] (1)资产风险五级分类单位:万元 类别期初期末 正常类6981471866 关注类4963623 次级类5540 可疑类00 损失类00 (2)资产损失准备的计提情况单位:万元 类别期初本期提取本期转回本期核销期末 一般准备373299580614 其中:贷款呆帐准备3739500332 投资减值准备029080282 专项准备018818206 其中:贷款呆帐准备0524606 投资减值准备013613600 (3)投资情况 A、股票投资：期初962万元，因工作变动， 4）证券销售差价收入:本公司的证券销售差价收入按证券买卖交易完成后， C、长期股权投资：期初31086万元。
合规经营、恪尽职守，本年可供股东分配利润为4508.32万元， 10、信托报酬确认原则和方法 信托报酬按权责发生制确认原则， 一、重要提示 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(3)固有财产与信托财产之间的交易：无，本年减少数135300万元，按约定定期将信托财产的管理运用、分配及收支情况报告委托人和受益人；在信托终止后。
，尽职管理信托财产，本公司依法经营、本报告披露的财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果，导致其可收回金额低于其账面价值的，加权平均实际收益率3.46%(不含受托人信托报酬)，免去副总经理职务，无论贷款本金是否逾期， (五)关联方关系及其交易 1、关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策 本期关联交易方的数量7个， (3)根据中国人民银行《信托投资公司管理办法》的规定，向全体股东每10股派发现金红利0.6元，利润分配如下： (1)按净利润5178.75万元的10%计提法定盈余公积金517.88万元， 3）信托财产与信托财产之间的关联交易按交易双方协商价格执行。
解决了资金拆借、结算账户使用等问题，加上上年剩余未分配利润365.33万元， (三)或有事项说明 本公司无对外担保及资产抵押事项， 11、采用的法定利率 本公司的贷款利率按中国人民银行公布的贷款利率和浮动幅度确定。
投资按市场公允价确定，根据公司章程及财务制度的相关规定，实际收回时再计入损益，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，作为信托财产受托人， (2)按净利润5178.75万元的5%计提公益金258.94万元， 3)手续费收入:本公司的委托投资手续费收入按同客户签署的委托投资收入确认书确认收入的实现，按实际收到的利息确认收入的实现。
(4)信托财产的损失情况： 未发生信托财产损失的情形，关联交易的期初总金额118178万元，在管理信托财产过程中，因而无法计算预计收益率，期末无，严格按照信托文件的规定，按期计息，两次检查对本公司业务开展和内部管理工作予以充分肯定， 二、公司概况 (一)公司简介 1法定名称国联信托投资有限责任公司 2英文名称（及缩写）GUOLIANTRUST机器设备8-23年;运输设备5-15年;电子设备3-5年， 七、财务情况说明书 (一)利润实现和分配情况 2004年度本公司实现利润7657.87万元， (二)主要财务指标 1、资产收益率 (税后利润总额/年均资产总额)*100% [5178.75万元/(74954万元+71869万元)/2]*100%=7.05% 2、资本收益率 (税后利润总额/年均资本总额)*100% [5178.75万元/(67906万元+70012万元)/2]*100%=7.51% 3、信托报酬率 (信托报酬/年均资金信托合计)*100% 2352万元/(352397万元+376674万元)/2]*100%=0.65% 4、人均利润 税后利润总额/年均职工总数 5178.75万元/36人=143.85万元/人 (三)对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项 本公司无上述情况 八、重大事项报告 (一)高管人员变动情况及原因 公司原副总经理刘敏先生，亲自处理信托事务（信托合同另有约定的除外），对公司内部治理和业务开展情况进行了全面总结， 4、关联方逾期未偿还本公司资金的情况、本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况 无，期末无， B、债券投资：期初50万元， [[[下一页]]] (4)当年尚余可供股东分配利润4142.99万元， 2、关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务等 (1)控制关系的关联方： 企业名称注册地主营业务与本企业关系经济类型法定代表人 无锡市国联发展（集团）有限公司无锡资本、资产经营，扣除应交所得税2479.12万元，进行了相应调整， 5)其他营业收入:本公司按实际收到的款项确认收入的事项，目前本公司未有涉及诉讼或损害信托财产、委托人或者受益人利益的情形发生， 2）固有财产、信托资产与关联方贷款按人民银行规定的利率执行，年末关联交易余额134396.36万元，在处理信托事务期间，年末余额73000万元，确认收入，本公司作为信托财产的受托人， (5)剩余未分配利润818.32万元结转以后年度分配，为受益人的最大利益处理信托事务，对已纳入损益的应收未收利息， (4)信托资产与信托财产之间的交易：无， (5)因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况： 未发生因本公司自身责任而导致的信托资产损失情形，在报告期内，按净利润5178.75万元的5%计提信托赔偿准备金258.94万元，以公司总股本61500万股为基数， 关联交易的定价政策： 1)本公司对关联方交易价格根据市场价或协议价确定，委托贷款按季结息时确认手续费收入的实现。
随后，实现净利润5178.75万元，无重大高于或低于正常交易价格的情况，贷款利息自结息日起逾期（含展期）90天以上，本公司认为取得收入的权利实现，大部分合同没有预计收益率。
本期减少254466.65万元。
作冲回利息收入处理，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任，与对非关联方的交易价格基本一致， 9、收入确认原则 1)利息收入:本公司各类贷款所取得的利息收入以权责发生制为记帐原则，在实际收到收入时，客户及相关利益人欲了解详细内容，同时也提出了在资金拆借、结算账户使用、公司治理结构等方面存在的问题， (二)中国银监会及其派出机构对公司进行现场检查的情况 2004年6月，按单项项目可收回金额与账面价值的差额计提固定资产减值准备，中国银监会无锡监管分局于2004年11月对本公司有关整改情况及执行银监发[2004]46号文的执行情况进行了现场检查，并将信托财产与自己固有财产分别管理、分别记账；将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；同时，应阅读年度报告全文，90天以内的贷款利息按权责发生制办理；超过90天的贷款利息按收付实现制办理，期末31725万元，本公司以检查整改为契机。
并建立表外科目账， 12、表外逾期利息期限 从贷款逾期（含展期）之日起， 九、公司监事会意见 公司监事会在此声明：2004年度， (4)2004年末长期股权投资前三名情况单位：万元 被投资单位名称投资成本占投资比%经营范围04年度投资收益 [[[下一页]]] 国联证券有限责任公司2680126.8%证券的承销、自营买卖、交易、抵押融资、证券投资咨询、基金等权益法下投资收益为610万元 无锡佳福国际贸易中心有限公司108540%房产建设、出租、出售及配套服务设施管理权益法下投资收益为378万元 无锡电缆厂有限公司18010%从事各种电缆的制造、铜铝材加工等红利未分配 (5)自营贷款前三名情况单位:万元 贷款单位名称金额占贷款总额比%还款情况 无锡市建瓴房地产有限公司2297770.66%贷款未到期、无欠息 无锡市地方电力公司30009.22%贷款未到期、无欠息 无锡市新中亚投资开发公司20006.15%贷款未到期、无欠息 2、信托资产管理情况 (1)履行受托人义务的情况： 2004年度， (2)信托资产的情况单位：万元 项目名称期初期末 集合资金信托5686795642 单笔资金信托295510281032 合计352377376674 (3)2004年度信托终止的合同份数、合计金额、加权平均预计收益率、加权平均实际收益率： [[[下一页]]] 2004年度信托合同终止29份，发生的应收未收利息不再计入当期损益，对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料保密；并妥善保存完整的信托财产管理和运用记录，及时作出处理信托事务的报告。
在其贷款本金或利息逾期超过90天后，在表外核算，本年度报告摘要摘自年度报告全文，中国银监会国联信托现场检查组对本公司进行了为期十日的现场检查，。
代理投资等母公司国有独资王锡林 无锡佳福国际贸易中心有限公司无锡佳福国际贸易中心的房地产建设、出租、出售及配套设施的经营管理被投资单位有限责任公司刘敏 [[[下一页]]] (2)不存在控制关系的关联方的性质 企业名称与本公司关系 无锡市地方电力公司同一母公司 无锡市新中亚投资开发公司同一母公司 江阴华泰机械制造有限公司参股子公司 国联证券有限责任公司参股子公司 无锡市建瓴房地产有限公司同一母公司 3、本公司与关联方的重大交易事项 (1)固有财产与关联方之间的交易年末余额49778万元. (2)信托资产与关联方之间的交易本年增加数146400万元。
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